加密貨幣在犯罪中的現實是什麼?

美國司法部的Eun Young Choi表示,該機構在犯罪調查中不斷發現加密貨幣的聯繫。但問題到底有多深,我們應該如何指責區塊鏈技術呢?

圖/由 0xchou 製作提供

本篇為專題報導-故大致編輯順暢不改原文意思給廣大讀者瀏覽,有興趣的可以去讀原版內容。

回想起,美國司法部於2022年冬天任命資深網路安全專家Eun Young Choi擔任該機構的國家加密貨幣執法小組(NCET)的首位負責人,或許是美國政府今年採取強硬立場的第一個徵兆。
NCET執法小組現在正專注於加密貨幣的網路犯罪和洗錢行為,其任務是確保用戶在「數位資產技術不斷增長和發展」的同時保持安全,正如之前在紐約南區擔任聯邦檢察官的Choi所說。

沒有人知道,隨著金融潮退去,揭示了所有「裸泳者」(就像沃倫·巴菲特所說的那樣),到底會暴露出什麼樣的犯罪。與FTX和3AC等重大的標題新聞不同,Choi的部門似乎主要關注相對較小的問題,例如社交媒體詐騙者、暗網濫用和在線詐騙者,這些活動很少公開討論,但對於任何花時間在加密貨幣Twitter和Discord上的人來說,這些活動卻存在於背景嗡嗡聲中。(CoinDesk的頻繁撰稿人Paul Dylan-Ennis稱這是加密貨幣的「垃圾壕溝」,似乎在任何網上討論加密貨幣的地方都存在。)

像這樣的詐騙行為通常只會一次性傷害一個受害者,但它仍然可以是大筆金錢。NCET 與其他機構從打擊六起美國本土的此類詐騙案件中,總計收獲了 1.12 億美元。聯邦調查局(FBI)估計,在 2022 年有 33.1 億美元的金錢是透過投資詐騙從人民手中騙走的,而與加密貨幣有關的詐騙案件佔了這個數位的逾三分之一(約 25.7 億美元)。
比金錢損失更糟糕的是,自信心遊戲的盛行——這需要壞人與其獵物建立長期關係並建立信任——已經玷污了加密貨幣的聲譽。

任何有關加密貨幣與犯罪的對話都需要揭示這樣一個事實,根據擁有相關數據的人的說法,少於 1% 的總加密貨幣交易可與非法使用有關聯,至少 Chainalysis 是這樣報告的。
這是一個值得注意的觀點,也是業界倡導者不會讓你忘記的一點。大多數使用加密貨幣的人正在進行交易,而據路透社報導,像土耳其和阿根廷等「通貨膨脹恐慌」的國家正在增加使用量。
但是,盡管人們希望相信 Chainalysis 對加密貨幣和犯罪有著上帝的視角,但它引用的數位更可能是一個保守的估計,基於它實際上只能將有限的區塊鏈地址與已知個人聯繫起來。

事實上,根據國外媒體Decrypt的報導,最近在金融時報舉辦的一場會議上,Choi表示 :

我們(NCET)發現加密貨幣和數位資產實際上觸及我們調查的每一個犯罪活動方面。” 這包括勒索軟體攻擊、信任遊戲,甚至是違反制裁。然而,美國財政部表示,他們並不太擔心區塊鏈被用於逃避對俄羅斯的經濟封鎖,而且交易的不可更改性(即區塊鏈)確實是一個可怕的犯罪工具,所以也許這話應該抱著一點懷疑的態度來看待。

畢竟,Choi的機構是成立來研究與加密貨幣有關的犯罪的,所以發現加密貨幣相關犯罪也不算太意外,但這句話是一個現實檢驗。

所有這些都值得討論,因為承諾的加密貨幣與實際情況之間常常存在落差。
統計數據可能是“只有1%的加密貨幣使用是非法的”,但實際經驗卻是另一回事。
我認識的人曾經遭受過SIM卡交換和毯式剝奪,並用比特幣買藥品——可能你也有類似的經歷。
Choi表示,人們會成為加密貨幣詐騙的受害者部分原因是因為該技術周圍的錯誤信息——例如“恐懼錯過”的心理和炒作,但也可能是因為假裝區塊鏈不用於犯罪。

然而,正因為加密貨幣吸引了詐騙者和吹噓者,所以這項技術是如此必要。
加密貨幣是開源的,也因此容易被濫用。比特幣之所以強大,是因為它是「你的敵人的錢」,如果不是這樣,它就不會是革命性的。
我認為像Chainalysis這樣的公司粉碎了比特幣在任何方面都是私密的幻象是件好事,因為這讓期望更貼近現實。
同樣地,在一個有警察的世界裡,至少有一些警察把注意力集中在監控區塊鏈上也不是壞事。它是公開的,是公眾的,這種事情注定會發生。


文章出處&參考

新增留言